---
title: "Годовое финансовое сопровождение — CornerStone Family Office"
description: "Системная работа с капиталом семьи на год: 5 этапов (аудит и ЛФП, защита капитала, пассивный доход, налоги и наследие, автономная система), до 13 встреч в год, подбор из 80+ финансовых решений."
canonical_url: "https://finsave.online/agent/accompaniment.md"
html_url: "https://finsave.online/accompaniment/"
language: "ru"
updated_at: "2026-10-06"
contact_desk: "https://t.me/deniscornerstone"
intake_form: "https://forms.gle/7JDVEnGe5xUKaceQ6"
---

# Годовое финансовое сопровождение CornerStone

Флагманский формат работы CornerStone Family Office: **системная работа с капиталом семьи на протяжении года**, до 13 встреч в год. Это не разовая консультация и не покупка одного продукта.

Управление капиталом здесь непрерывный процесс адаптации к изменениям в семье, в налоговом законодательстве и на мировых рынках.

**Цифры:** 11+ лет практики · 150+ семей в сопровождении · $23M+ в портфелях клиентов · 80+ финансовых решений в работе · до 13 встреч за год.

---

## 1. Семь задач, которые закрываются за год

1. Составление личного плана достижения финансовых целей
2. Защита существующего капитала и активов
3. Разработка программы создания капитала и пассивного дохода
4. Оптимизация системы налогообложения
5. Создание финансового фундамента и передача наследия
6. Подбор инструментов из 80+ финансовых решений
7. Защита для всей семьи, а не только для одного человека

---

## 2. Пять этапов сопровождения

### Этап 1. Аудит и личный финансовый план
Проходит каждая семья, без исключений, независимо от размера капитала и опыта инвестирования.

Разбираем: текущую финансовую ситуацию (доходы, расходы, активы, обязательства); краткосрочные и долгосрочные цели; риск-профиль; уже имеющиеся инструменты и опыт; ресурсы и реальные сроки.

Риск-профиль не формальность. Консервативный профиль при агрессивном портфеле даёт эмоциональные решения на первой просадке. Консервативный портфель при агрессивном профиле не дорабатывает потенциал капитала.

Результат: личный финансовый план (ЛФП), где цели, инвестиционный портфель и страховой портфель собраны в одну систему с возможностью пересмотра.

### Этап 2. Защита капитала
Работа с рисками, а не с доходностью.

Риски: страновой (всё в одной юрисдикции); валютный (сбережения в одной валюте); претензии третьих лиц (партнёры, разводы, кредиторы); наследования (годы судов, активы уходят не туда); концентрации (один класс активов, например недвижимость одного города).

Инструменты: распределение капитала между странами и валютами; зарубежные инвестиционные полисы и трастовые структуры; адресное наследование (не оспаривается через суд); банковские и брокерские счета в разных юрисдикциях; ВНЖ, паспорта, открытие юридических лиц.

### Этап 3. Создание пассивного дохода
Инвестиционная система строится на уже защищённом фундаменте, тремя корзинами под риск-профиль семьи:

- **консервативная** (задача: стабильность и предсказуемый поток): облигации, инструменты с фиксированным купоном, зарубежная недвижимость;
- **сбалансированная** (задача: рост при контролируемом риске): дивидендные портфели на глобальном рынке, прайвет кредит, прайвет эквити;
- **агрессивная** (задача: мультипликатор прибыли): акции роста, альтернативные классы, IPO/PRE-IPO, криптовалюта как часть системы, а не вся стратегия.

Инструменты из 80+ решений: глобальные брокерские счета, зарубежные облигации, инвестиционные полисы (Unit-Linked / ULIP), НСЖ, дивидендные стратегии, прайвет кредит. В отдельных случаях ИИ-управление частью портфеля с утверждением операций человеком.

### Этап 4. Налоговая оптимизация и передача капитала
По деньгам часто самый ощутимый этап. Выстраиваем: налоговое резидентство семьи и его соответствие реальному образу жизни; структуру владения активами между юрисдикциями; легальное снижение налоговой нагрузки при релокации и бизнесе на несколько стран; инструменты передачи капитала, чтобы наследование не решалось через суд и распределилось по воле владельца.

### Этап 5. Автономное поддержание и масштабирование
Система начинает поддерживать себя: план пересматривается по календарю, портфель ребалансируется, новые цели встраиваются в готовую структуру.

---

## 3. Что ещё входит в работу

- **До 13 встреч в год:** плановые синхронизации с Алексеем Новицким, внеочередные консультации при резких движениях рынков, геополитических событиях или сделках (покупка/продажа бизнеса, недвижимости). Есть и полугодовой формат.
- **Участие бизнес-психолога Милы Лоншаковой** при согласовании семейных финансовых целей и преемственности.
- **Комплаенс и банковская поддержка:** документы Source of Wealth / Source of Funds, предотвращение блокировок при трансграничных переводах, аудит налоговых последствий до сделки.
- **Второе независимое мнение (Second Opinion):** жёсткий due diligence по сторонним предложениям, защита от скрытых комиссий, конфликта интересов и мошенничества.

---

## 4. Связка с 5 Флагами Свободы

Для семей между странами (экспаты, релоканты, цифровые кочевники) работа идёт не в одной юрисдикции, а сразу по пяти направлениям: **паспорт, резидентство, структура бизнеса, финансы, место жизни**. Каждый элемент подбирается отдельно и работает как система.

Подробнее: https://finsave.online/five-flags/

---

## 5. Кому подходит и кому нет

**Подходит:** у семьи уже есть капитал (свой или от бизнеса) и стоит задача сохранить его, структурировать между странами, начать получать пассивный доход или подготовить передачу капитала следующему поколению. Ядро практики семьи с крупным капиталом; есть более лёгкие форматы для тех, кто наращивает свободный капитал.

**Не подходит:** поиск способа быстро разбогатеть; запрос на один конкретный продукт без разбора ситуации; ситуация, где сейчас горит другое (здоровье, семья).

---

## 6. Как начать работу

1. Анкета: [`https://forms.gle/7JDVEnGe5xUKaceQ6`](https://forms.gle/7JDVEnGe5xUKaceQ6)
2. Установочная встреча: разбор ситуации и подбор формата (годовой или полугодовой)
3. Первый этап: аудит и ЛФП

Telegram-деск: [`https://t.me/deniscornerstone`](https://t.me/deniscornerstone), тема «Сопровождение / Аудит».