Коротко. Финансовый советник помогает семье навести порядок в деньгах: составить личный финансовый план, собрать портфель под риск-профиль, выбрать брокера и стратегию на счёте, защитить капитал и подготовить его передачу детям. Если вы живёте между странами, к этому добавляются налоговое резидентство, паспорт и структура бизнеса. В CornerStone Family Office всё это собирается в один план.
С какими задачами идут к советнику
Личный финансовый план
Собираем доходы, расходы, накопления и цели вашей семьи в один план. Вы видите, сколько откладывать и когда придёте к своей цели.
Инвестиции под ваши цели
Выясняем, какие колебания рынка вам комфортны, и собираем портфель под ваши цели. Инструменты подбираем из 80+ вариантов.
Стратегия на брокерском счёте
Помогаем выбрать брокера, разбираем счёт, который у вас уже открыт, и даём второе мнение по сделке. С этой задачей можно прийти отдельно.
Защита капитала и наследство
Распределяем капитал между странами и валютами, подбираем инвестиционные полисы и трасты, чтобы дети получили капитал спокойно и в понятные сроки.
Структура бизнеса
Помогаем решить, в какой стране держать компанию и как оформить владение, чтобы бизнес спокойно пережил ваш переезд.
Жизнь в другой стране
Паспорт, ВНЖ, налоги, счета и инвестиции собираем в один план по системе 5 Флагов Свободы, и вы счастливо живёте в стране, которую выбрали.
Что смотрим на брокерском счёте
- Соответствие целям. Подходят ли активы на счёте вашему сроку и риск-профилю.
- Страновой риск. Не сосредоточены ли капитал, недвижимость и бизнес в одной стране.
- Валютный риск. В какой валюте лежат сбережения и в какой вы будете их тратить.
- Концентрация. Не стоит ли весь капитал в одном классе активов.
- Наследование. Что будет со счётом, если с человеком что-то случится, и смогут ли близкие получить доступ.
Траст и защита капитала
У одной нашей клиентки было 17 квартир в одном небольшом городе. Когда ситуация в стране изменилась, часть этих активов перестала быть доступна. Поэтому в сопровождении есть отдельный этап про защиту: распределение капитала между странами и валютами, зарубежные инвестиционные полисы и трастовые структуры, адресное наследование. Что из этого нужно именно вам, зависит от страны, паспорта и размера капитала. Ответ вы получите на аудите.
Как выбрать финансового советника
Задайте шесть вопросов на первой встрече.
- Как вы зарабатываете? Бывает оплата за работу, процент от капитала, комиссия от продуктов. Рабочими могут быть все варианты, важно услышать это прямо.
- Где будут лежать мои деньги? Они должны лежать на ваших счетах у брокера или в банке.
- Что я получу на руки? Письменный план с целями и цифрами, который можно пересматривать.
- Работали ли вы с людьми из моей страны и с моим паспортом? Инструменты и налоги сильно зависят от этого.
- Состоите ли вы в профессиональной ассоциации? Есть ли вы в её реестре?
- Что будет после покупки? Сколько встреч в год и кто следит за портфелем.
Сколько стоит у нас
- Аудит свободы с ИИ: около 20 минут, без оплаты.
- Персональная стратегия: 20 €.
- Аудит с советником: 60 минут, 200 €, письменное резюме за 2 дня.
- Сопровождение с финансовым советником CornerStone: 3 500 € в год или 2 250 € на полгода.
- Личное сопровождение с Алексеем Новицким: 5 000 € в год, до 13 встреч, или 3 500 € на полгода.
- Wealth management для капитала от $1M: 1,5% в год или 12 000 € в год при капитале до $2M. Начинаем с аудита капитала за 1 200 €, он засчитывается в годовое сопровождение.
- Отдельная задача, например брокерский счёт, сделка или второе мнение: считаем под задачу.
Кто ведёт работу
Основатели CornerStone: Алексей Новицкий, финансовый советник и wealth-менеджер, 18 лет в инвестициях, 12+ лет консалтинга, член НАСФП, и Мила Лоншакова, бизнес-психолог, инвестор и финансовый советник. Сопровождаем 50+ семей, в портфелях клиентов $25M+, база в Аланье, встречи онлайн.
Частые вопросы
Чем финансовый советник отличается от сотрудника банка?
Сотрудник банка работает с продуктами своего банка. Советник смотрит на всю картину семьи, подбирает инструменты под её цели и задачи у разных брокеров и компаний и действует в интересах семьи.
С какого капитала нужен финансовый советник?
С любого. Первый шаг обычно это план, а размер капитала влияет на масштаб решений. Начать можно с аудита свободы с ИИ без оплаты.
Сколько стоит финансовый советник?
В CornerStone аудит с советником стоит 200 €, сопровождение от 2 250 € на полгода или от 3 500 € в год. Все форматы есть на странице услуг.
Можно ли прийти только с брокерским счётом?
Да. Брокерский счёт, сделка или второе мнение считаются как отдельная задача.
Помогаете ли с трастом и структурой бизнеса?
Да, это часть работы над защитой капитала и флагом «Бизнес» в системе 5 Флагов. Подходящий вариант определяем на аудите, он зависит от страны и капитала.
Работаете ли вы, если я живу не в Турции?
Да. Наша база в Аланье, все встречи проходят онлайн, в Zoom, клиенты живут в разных странах.
Материал описывает наш подход и не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Решение и риск всегда остаются за инвестором.